اعتبار بازار فارکس
بازار معاملات ارزی یا فارکس، بستری برای خرید و فروش آنلاین در سطح جهان است و تریدرها با هدف کسب سود وارد این بازار میشوند. بازار فارکس، تشکیل شده از اجتماع تعداد زیادی بانک، کارگزاری و موسسههای فعال در امور مالی میباشد و از این جهت میتواند مورد اعتماد باشد. حتما اگر قصد سرمایه گذاری برای اولین بار در بازار فارکس را داشته باشید، احتمالا برای شما هم سوال باشد که اعتبار بازار فارکس چگونه است و آیا به عنوان یک سرمایه گذار ایرانی میتوانید از این بستر برای کسب سود استفاده کنید؟ ما در این مطلب میخواهیم درباره اعتبار بازار فارکس بیشتر صحبت کنیم همچنین به مزایا و معایب این بازار اشاره خواهیم کرد تا شما بتوانید تصمیم گیری درستی داشته باشید. لطفا همراه ما باشید.
بازار فارکس چگونه است؟
پیش از آنکه بخواهیم به اعتبار بازار فارکس و مزایا و معایب ترید در این بازار بپردازیم، ابتدا میخواهیم توضیح دهیم که بازار فارکس چگونه است و چه اهدافی را دنبال میکند. همانطور که در ابتدای مطلب هم اشاره کردیم، بازار معاملات فارکس، در حقیقت تشکیل شده از اجتماع تعداد زیادی بانک، کارگزاری و موسسات فعال در امور مالی میباشد و تبدیل به یک بازار مبادلات ارزی در سطح جهان شده است. ورود به بازار فارکس برای هر کسی از هر جای دنیا امکان پذیرش میباشد اما مراکز اصلی این بازار در شهرهای توکیو، لندن، نیویورک و هنگ کنگ قرار گرفتهاند.
بازار فارکس در اختصار Forex یا FX نامیده میشود و از بازارهای تبدیل ارزهای بین المللی تشکیل شده است. این بازار توانسته است با استفاده از نوسانات ارزش ارزها، به بقای خود ادامه دهد و بر خلاف بازار بورس، در فارکس هیچ گونه بازار متمرکزی وجود ندارد. همچنین در بازار فارکس بر خلاف سایر مشاغل و کسب و کارهای دیگر، نیازی به صرف زمان و ساعات طولانی مدت نیست و هر زمان که معاملهگر تصمیم بگیرد، میتواند ارزی را بخرد یا بفروشد و لزومی ندارد که منتظر خریدار یا فروشنده بماند.
بازار فارکس برای اولین بار در سال 1971 به صورت منسجم تشکیل شده است و با پیشرفت تکنولوژی، این بازار هم کم کم رونق گرفت و توسعه یافت. در رابطه با خرید و فروش سهام در بازار فارکس بهتر است بدانید که در فارکس هم مشابه با بازار بورس، شرکتهای کارگزاری یا همان بروکرها، تراکنشها را انجام میدهند، به این صورت که بروکرها از طریق یک کانال به هم متصل شده نقش واسط را میان خریدار و فروشنده دارند.
در بازار فارکس میتوان به معاملات و سرمایه گذاریها پرداخت و با توجه به اوضاع نابسامان اقتصادی کشورمان و همچنین تحریمهای بسیاری که وجود دارد، سرمایه گذاری در بازار فارکس میتواند روشی مطمئن برای کسب درآمد دلاری باشد. البته حضور در بازار فارکس برای ایرانیها برخی چالشها را نیز به دنبال دارد از جمله آنکه گزینه واریز و برداشت ریالی وجود ندارد و بسیاری از بروکرهای معتبر هم از ایرانیها حمایت نمیکنند اما با وجود این مشکلات، بروکرهایی هم هستند که ایرانیها را مورد حمایت قرار میدهند و میتوان در این بروکرها ثبت نام کرد.
آیا معاملهگری در بازار فارکس جرم است
برخی از ایرانیهایی که در بازار فارکس فعالیت میکنند یا تصمیم دارند که وارد این بازار شوند، این سوال برای آنها پیش میآید که آیا فارکس در ایران جرم است؟ اگر جرم است، مجازات آن چیست؟ در پاسخ به این سوال باید بگوییم که فعالیت در بازار فارکس در اکثر کشورهای جهان قانونی میباشد و سرمایه گذاران میتوانند پول خود را وارد این بازار کرد و سرمایه گذاری نمایند. در اکثر این کشورها، قوانینی در رابطه با فعالیت در بازار فارکس تعیین شده است و سرمایه گذاران در چارچوب این قوانین میتوانند معاملهگری کنند.
افراد ایرانی هم برای سرمایه گذاری مطمئن میتوانند وارد بازار فارکس شوند اما به شرطی که در بروکرهای معتبر ثبت نام کنند تا باعث از دست رفتن سرمایه خود نشوند. منظور از بروکرهای معتبر، کارگزاری هایی هستند که خدمات خود را برای کاربران ایرانی هم در نظر گرفتهاند. لازم به ذکر است که در دستگاه قضایی برای کسانی که سرمایه خود را در چنین فعالیت هایی از دست دادهاند مجازات سنگینی در نظر نگرفته شده است و فقط قربانی میشوند اما برای کارگزاران فارکس، مجازات سنگین در نظر گرفته میشود و تحت تعقیب خواهند بود.
اعتبار بازار فارکس
از مبحث معرفی بازار فارکس که بگذریم، میرسیم به بررسی اعتبار بازار فارکس و احتمالا شما هم که وارد این صفحه شده اید، سوالاتی راجع به اعتبار این بازار دارید. بازار فارکس، بستری کاملا معتبر و امن است اما این اطمینان وجود ندارد که شما با ورود به این بازار بتوانید به سود بالایی برسید چرا که باید آشنایی کاملی با نحوه معامله در فارکس داشته باشید و آموزشهای لازم را بگذرانید.
از جمله دلایلی که باعث اعتبار بازار فارکس میشود، عبارتند از :
عدم وجود محدودیتهای جغرافیایی
بازار فارکس هیچ گونه محدودیت جغرافیایی ندارد و معاملهگران از هر جای جهان میتوانند با استفاده از اینترنت به این بازار متصل شده و معاملهگری کنند.
فرصت تمرین به صورت رایگان
برای اطمینان معاملهگران تازه کار به اعتبار بازار فارکس، فرصت تمرین به صورت رایگان برای آنها فراهم میشود. تمام کارگزاران معتبر فارکس، نرم افزار یا ابزاری را به صورت رایگان ارائه میدهند تا افراد تازه کار بتوانند یک حساب آزمایشی برای خود ایجاد کرده و استراتژیهای مختلف و بدون خطر را امتحان نمایند. پس از کار کردن با حساب آزمایشی در بازار فارکس، میتوانید حساب خود را تغییر داده و به صورت جدیتر معاملهگری کنید.
با حساب دمو بازار فارکس میتوانید بازار ارز را کاملا رصد کنید و در معاملات هم شرکت نمایید. سود و زیان شما در حساب آزمایشی، واقعی نیست و صرفا جنبه آموزشی دارد از این رو میتوانید استراتژیهای مختلفی را برای سودآوری امتحان کنید و میزان موفقیت این استراتژیها را بسنجید.
آستانه ورود کم و ناچیز
یکی دیگر از دلایلی که باعث اعتبار بازار فارکس میشود، آستانه ورود کم و ناچیز است. اکثر کارگزاران یا همان بروکرهای فارکس، کمیسیون دریافت نمیکنند و منبع درآمد آنها از طریق اسپرد است که در پنجره ویژه سکوی معاملاتی نمایش داده میشود.
قدرت نفوذ
تنوع معاملات در بازار فارکس این امکان را برای شما فراهم میکند تا مبالغ هنگفتی را معاملهگری کنید و فقط چند صد دلار در حساب خود داشته باشید همچنین میتوانید معاملات کوچک تر را انتخاب کنید و خطرات را کاهش دهید.
عدم نیاز به واریز بزرگ
شما برای شروع معاملات در بازار فارکس، ملزم به واریزهای بزرگ نیستید و به پول خیلی زیادی نیاز ندارید. حسابهای کوچک و حتی میکروفارکس توسط بروکرها ارائه میشوند تا بتوانید به کمک این حساب ها، با چند صد دلار شروع به فعالیتهای معاملاتی خود کنید.
بازار عظیم و نقدینگی
در بازار بزرگی مثل فارکس که معاملهگران بسیاری از کشورهای مختلف دنیا دارد، مشکلی برای نقدینگی وجود ندارد و شما همیشه قادر خواهید بود معامله را در یک نقطه مناسب ببندید. بازار فارکس با تعداد زیاد معاملهگران خود روزانه حجم معاملاتی نزدیک به 5 تریلیون دلار را به خود میبیند و بیشترین میزان نقدینگی را در مقایسه با سایر بازارهای مالی جهان دارد.
منابع کمک آموزشی
با توجه به وجود مبتدیان بسیار، منابع و ابزارهای کمک آموزشی بسیاری در اختیار معاملهگران قرار میگیرد تا بتوانند با استفاده از این ابزارها، آموزش هایی را بگذرانند. همه این موارد، باعث افزایش اعتبار بازار فارکس میشوند.
بازاری بدون واسطه
فارکس، بازاری است که واسطهها در آن حذف شدهاند و شما میتوانید معاملات ارزی خود را به صورت مستقیم انجام دهید. لازم به ذکر است که بروکرها، با اینکه نقش واسطه را دارند اما در سود و زیان معاملات شما شریک نمیشوند. نحوه کسب درآمد بروکرها، دریافت کمیسیون به ازای هر یک از معاملات و همچنین اسپرد میباشد.
بازاری 24 ساعته
بازاری که به صورت 24 ساعته فعالیت میکند و در دسترس قرار دارد، مطمئنا میتواند یک بازار امن و کاملا معتبر باشد. فعالیت 24 ساعته این بازار باعث شده است که به عنوان شغل دوم هم باشد و افراد شاغل در تایمهای آزاد خود به معامله بپردازند.
عدم حجم معاملات ثابت
در بازار فارکس، حجم معاملات توسط خود معاملهگر تعیین میشود و این مزیت باعث شده است که معاملهگران با حجمهای کوچک در حساب خود نیز معامله انجام دهند.
هیچ نهادی نمیتواند بازار را به کنترل خود درآورد
از دیگر دلایلی که باعث اعتبار بازار فارکس شده است این است که هیچ نهادی نمیتواند بازار را تحت کنترل خود درآورد. این بازار به قدری بزرگ است که معاملهگران بسیاری را هم در خود جای داده است و هیچ دولت یا نهادی قادر نخواهد بود که قیمت بازار را به کنترل خود درآورد.
فرصتهای متنوع سازی
در بازار فارکس، طیف گستردهای از جفت ارزها برای معاملهگری ارائه میشوند و این فرصت برای تریدرها فراهم است که سبدهای خود را متنوع کرده و ریسک معاملات را در ارزها و کشورهای مختلف پخش کنند.
دسترسی به پلتفرمهای معاملات آنلاین
دسترسی به پلتفرمهای معاملات آنلاین و اپلیکیشنهای معاملاتی موبایلی، این امکان را برای معاملهگران فراهم کرده است تا در هر موقعیتی و در هر زمان و مکانی بتوانند معاملات خود را انجام دهند.
همچنین شما برای تحلیل نیاز به ابزار معاملاتی برای تحلیل تکنیکال دارید اما لازمه استفاده از تحلیل تکنیکال این است که به گذشته قیمت دسترسی داشته باشید. تریدینگ ویو فارسی یکی از پلتفرمهای تحلیل تکنیکل در بازارهای مالی مانند فارکس، ارز دیجیتال، بورسهای جهانی و … است و میتوانید هم از نسخه وب و هم از نسخه اپلیکیشن آن برای دسترسی کامل به ابزارهای تحلیل تکنیکال استفاده نمایید.
دلایل ریسک در بازار فارکس
شما حتی اگر تصمیم به خرید یک ملک برای سرمایه گذاری داشته باشید، حتما مناطق مختلف شهر را بررسی میکنید و درباره قیمتها نیز اطلاعات به دست میآورید تا در نهایت بتوانید یک ملک با قیمت مناسب در یک منطقه خریداری کنید. در بازار فارکس هم شرایط به همین صورت است و شما باید پیش از انجام معاملات و استفاده از سیگنال فارکس تضمینی ، شناخت درستی از نمادهای معاملاتی داشته باشید تا سرمایه خود را از دست ندهید.
از جمله دلایل ریسک معاملات در بازار فارکس، به شرح زیر هستند :
دسترسی بسیار به نمادهای معاملاتی
اولین دلیل ریسک بالای بازار فارکس، آسان بودن دسترسی به تعداد بسیار زیادی از نمادهای معاملاتی است و معاملهگران بسیاری هم هستند که بدون دانش کافی، برای استفاده از این نمادها وسوسه میشوند و در نتیجه متحمل ضرر بالایی میشوند. اما اگر درباره نمادهای معاملاتی تحقیق کنید و شناخت درستی از آنها به دست آورید، احتمال کسب درآمد خواهید داشت.
اهرم بالا
اهرم در بازار فارکس برای معاملهگران این امکان را فراهم میسازد که با سرمایه کم وارد معاملات بزرگ شوند. معاملهگران به سادگی میتوانند با 100 دلار سپرده، معاملاتی به بزرگی 100 هزار دلار انجام دهند. این اهرم، درست است که شانس کسب درآمد را افزایش میدهد اما همزمان باعث بالا بردن ریسک معاملات هم میشود. بروکرهای فعال در فارکس، در سود و زیان معاملات شما شریک نمیشوند و فقط به ازای هر یک از معاملاتی که انجام میدهید، کارمزد معاملاتی دریافت میکنند.
اگر روند معامله را به درستی ارزیابی کرده باشید، به سود خواهید رسید اما اگر تحلیل شما از روند معامله اشتباه باشد و یا اینکه انتشار یک خبر باعث تغییر روند شوند، معامله تا زمانی پابرجا خواهد بود که میزان ضرر معاملاتی شما معادل اصل سپرده بلوکه شده باشد. در این وضعیت، بروکر معامله را بسته و میزان ضرر را از سپرده کسر خواهد کرد. همچنین در مواردی امکان دارد میزان ضرر به دلیل اهرم بالا، معادل اصل سپرده شود که در اصطلاح به آن کال آوت گفته میشود.
زمانی که معاملهگر از یک اهرم بالا استفاده میکند، میزان سود، ضرب در عدد اهرم ضرب خواهد شد به طور مثال، اهرم 100 میزان سود و ضرر را 100 برابر میکند اما اگر تریدر با تمام سپرده خود وارد معامله شود و از اهرم 100 استفاده کند، هر 1 درصد تغییر در قیمت دارایی 100 برابر خواهد شد و مسلما در صورت ارزیابی اشتباه روند، 1 درصد تغییر قیمت منجر به ضرر کردن کل مبلغ سپرده خواهد شد.
عدم به کارگیری استراتژی معاملاتی
از دیگر دلایل ریسک در بازار فارکس، نداشتن استراتژی معاملاتی میباشد. شما به عنوان معاملهگر باید بدانید که با چه بخشی از سرمایه وارد حساب معاملاتی شوید، چه زمانی معامله را ببندید و چه زمانی هم جساب خود را شارژ کنید. معاملهگر بازار فارکس هیچ وقت نباید معاملات خود را به امید تغییر روند باز نگه دارد و اجازه دهد که ضرر معامله بیشتر شود. با داشتن استراتژی معاملاتی، میتوان تعیین کرد که چه زمانی وارد معامله شد و بر روی کدام داراییها معامله انجام گیرد. همچنین در استراتژی معاملاتی باید حد سود و ضرر هم تعیین شود.
انتخاب کارگزاری مناسب
کارگزاریهای فارکس، نهادهای مالی معتبری محسوب میشوند که گستره فعالیت آنها در سطح جهانی است. انتخاب کارگزاری مطمئن اولین قدم برای اطمینان از فعالیت سالم در بازار فارکس میباشد چرا که بعضی از بروکرهای غیر معتبر با کلاهبرداری کردن، اعتبار بازار فارکس را خدشه دارد میکنند از طرفی امکان پیگیری عملکرد کارگزاریها برای ایرانیها وجود ندارد و به همین خاطر توصیه میکنیم قبل از افتتاح حساب معاملاتی برای خود، از اعتبار بروکر انتخابی خود اطمینان حاصل نمایید.
برای اطمینان از معتبر بودن بروکر انتخابی، باید به برخی ویژگیها توجه داشته باشید از جمله آنکه پشتیبانی فارسی زبان ارائه دهد و مجوزهای لازم را داشته باشد.
رگولیشن بازار فارکس
تمام بازارهای مالی به یک چارچوبی نیاز دارند تا قوانین را تنظیم کنند. بازار فارکس هم به عنوان یکی از بازارهای با نقدینگی بالا، نیازمند مجموعهای از قوانین و مقررات است تا اگر مشکلی وجود داشت، مطابق با قوانین بتوان این مشکل را رفع کرد. قوانین بازارهای مالی توسط سازمانهای نظارت کننده تعیین میشود و رگولیشن (Regulation) یک بازار از جمله مهم ترین نکاتی است که باید در انتخاب بروکر به آن توجه داشته باشید.
برای معاملهگران بازار فارکس، معامله با کارگزاری رگوله نشده بزرگ ترین ریسک است اما بروکری که رگوله شده است، میتواند اطمینان خاطر لازم را ایجاد کند. قوانین رگولاتوری به معاملهگران این اطمینان را میدهد که از بروکر دارای اعتبار استفاده میکنند و از جمله وظایف نهادهای رگولاتوری فارکس، بازرسی منظم و خدمات رسانی به مشتریان، طرح استانداردهایی که شامل ثبتنام و دریافت مجوز بروکرها در هر کشور میباشد.
قوانین رگولاتوری، از هر گونه کلاهبرداری و فعالیتهای غیرقانونی در بازارهای مالی فارکس جلوگیری میکند و بازار فارکس را قانون مند میکند. اگر هم بروکر قوانین نهاد نظارتی خود را زیر پا بگذارد و تخلف کند، توسط نهاد نظارتی جریمه خواهد شد. همچنین اگر هم جریمهها کارساز نباشد و بروکر به تخلفهای خود ادامه دهد، مجوز فعالیت بروکر توسط نهاد نظارتی باطل خواهد شد.
آیا همه رگولهها معتبر هستند؟
در پاسخ به این سوال که آیا همه رگولهها معتبر هستند، باید بگوییم خیر زیرا از خیلی از نهادهای نظارتی از اعتبار لازم برخوردار نمیباشند که به آنها به اصطلاح آفشور گفته میشود. برای مثال، ایالات متحده آمریکا و ژاپن، سخت گیرانه ترین نهادهای نظارتی را دارند و چقدر که نهاد سخت گیر تر باشد، از معاملهگران حمایتهای بیشتری میشود. و فعالیت در آن حوزه قضایی برای بروکر پرهزینهتر و سختتر است. پر هزینه تر بودن فعالیت در حوزه قضایی سخت گیر بنا به دلایل زیر است :
- بروکر باید دفتر فیزیکی و کارمندان محلی داشته باشد.
- بروکر باید قبل از شروع فعالیتهای خود، سرمایه قابل توجهی داشته باشد.
- بروکر باید مبلغی را در نظر بگیرد تا در صورت ورشکستگی، بتواند بدهی مشتریان را پرداخت کند.
- بروکر باید گزارشات را به صورت منظم ارائه دهد تا برای حوزه قضایی ثابت شود که آن بروکر طبق قوانین پیش میرود.
- بروکر باید برای کسب رگولاتوری معتبر، هزینههای اولیه سنگینی را بپردازد همچنین تمدید سالانه مجوز هم نیازمند پرداخت هزینه است.
با وجود هزینههای سنگین و سختیهای زیادی که حوزههای قضایی سخت گیر در نظر گرفته اند، اما با این حال بروکرهای معتبر ترجیح میدهند در حوزه قضایی سخت گیرانه تر باشند تا مشتریان راحت تر به آنها اعتماد کنند.
حوزههای قضایی سختگیر برای بروکرهای فارکس
در لیست زیر میتوانید حوزههای قضایی سخت گیر برای بروکرهای فارکس را مشاهده کنید :
ایالات متحده
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
- National Futures Association (NFA)
ژاپن
- Financial Services Agency (FSA)
انگلستان
- Financial Conduct Authority (FCA)
کانادا
- Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)
اتحادیه اروپا
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
- Malta Financial Services Authority (MFSA)
سنگاپور
- Monetary Authority of Singapore (MAS)
هنگ کنگ
- Securities and Futures Commission (SFC)
استرالیا
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
نیوزلند
- Financial Markets Authority (FMA)
معتبرترین بروکرهای فارکس برای استفاده در ایران
بروکرهایی بسیاری هستند که خدمات خود را برای ایرانیها نیز در نظر گرفتهاند و پشتیبانی قابل قبولی از کاربران ایرانی دارند. با ثبت نام در این فارکس، جایی برای شک به اعتبار بازار فارکس وجود نخواهد داشت و میتوانید بدون نگرانی از آنها استفاده کنید. از جمله بروکرهای معتبر، عبارتند از :
- بروکر الپاری : این بروکر تحت نظارت Fincom کشور روسیه قرار دارد و شما میتوانید با حداقل 1 دلار واریزی از آن استفاده کنید.
- بروکر دلتا فارکس : در این بروکر میتوانید حداقل واریزی 10 دلاری داشته باشید و پاداشی که برای آن در نظر گرفته شده است، 30 درصد پاداش برای واریز تا سقف 3 هزار دلار میباشد.
- بروکر لایت فارکس : در این بروکر، حداقل واریزی شما باید 10 دلار باشد و شرایط انجام تجارت اجتماعی یا همان کپی تریدینگ نیز در این بازار فراهم است.
تشخیص بروکر کلاهبردار در بازار فارکس
برای تشخیص کلاهبردار بودن بروکر در بازار فارکس، توجه به چند نکته کمک کننده است. از جمله آنکه :
- پنل کاربری ضعیف بروکر
- رگوله بودن یا نبودن بروکر فارکس
- بررسی سابقه فعالیت در بازار فارکس
- بررسی رنک الکسای بروکر
- مارکت میکر بودن یا نبودن بروکر
سخن پایانی
در این مطلب، توضیحاتی راجع به اعتبار بازار فارکس ارائه کردیم که امیدواریم برای شما مفید واقع شود. اگر سوالات بیشتری راجع به بازار فارکس دارید و میخواهید با نمودار فارکس ، انواع بروکرها، انواع حسابهای معاملاتی و …. در این بازار آشنا شوید، دعوت میکنیم مطالب موجود در وبسایت امیر تریدر را مطالعه کنید تا اطلاعات کاملی به دست آورید.
دیدگاهتان را بنویسید